الزامات افتتاح حساب شرکت‌های در شرف تاسیس
۱- موسسه اعتباری باید ترتیباتی را اتخاذ کند که قلم اطلاعاتی «شخص امضاکننده دفتر» که در پاسخ به استعلام از وب‌سرویس مربوطه ارسال می‌گردد، به عنوان «معرفی‌نامه رسمی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور» ملاک عمل قرار گیرد. پس از آگاهی از هویت «شخص امضاکننده دفتر»، موسسه اعتباری باید نسبت به احراز هویت و راستی‌آزمایی اطلاعات هویتی وی از طریق استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی سازمان ثبت احوال کشور در مورد اشخاص حقیقی ایرانی یا استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص خارجی در مورد اشخاص خارجی، اقدام و در نهایت پس از اخذ شناسه شهاب از سامانه نهاب بانک مرکزی، خدمت مورد نظر را ارائه نماید.
۲- موسسه اعتباری مجاز به پذیرش هرگونه گواهی فیزیکی جهت افتتاح حساب و اخذ حداقل سرمایه است و در این رابطه، صرفا صحت‌سنجی گواهی الکترونیکی از طریق وب‌سرویس مذکور مجاز است.
۳- موسسه اعتباری مجاز به پذیرش هر شخص دیگری به غیر از «شخص امضاکننده دفتر» برای سیر تشریفات قانونی در این رابطه است.
۴- در صورتی که به هر دلیلی، شخص حقوقی در شرف تاسیس موفق به اخذ شناسه ملی نشود، بازپرداخت ودیعه سپرده‌گذاری‌شده، صرفا به «شخص امضاکننده دفتر» مجاز است.
۵- صدور گواهی فیزیکی پرداخت حداقل سرمایه توسط موسسه اعتباری ممنوع است و موسسه اعتباری باید گواهی مذکور را صرفا به صورت الکترونیکی صادر و از طریق آخرین نسخه وب سرویس موجود، به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور ارسال نماید.
۶- موسسه اعتباری صرفا پس از اختصاص شناسه ملی به شخص حقوقی و اجرای رویه‌های شناسایی مقتضی در چارچوب آیین‌نامه یادشده و سایر مقررات مربوط، مجاز به رفع مسدودی از حساب مذکور است.
بانک‌ها باید مراتب را با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۳۹۶.۵.۱۶ به تمامی واحدهای ذی‌ربط آن موسسه اعتباری ابلاغ کنند.
